Comparador de Ações da B3

Você escolhe até 6 ações da B3 e o comparador mostra os principais indicadores fundamentalistas lado a lado numa tabela: valuation (P/L, P/VP, EV/EBITDA, DY), margens, endividamento e rentabilidade (ROE, ROA, ROIC). Em cada indicador, o melhor valor entre as ações comparadas aparece destacado em verde e o pior em vermelho, para facilitar a leitura.

P/L é o preço da ação dividido pelo lucro por ação dos últimos 12 meses. Ele indica quantos anos de lucro atual a ação vale ao preço de hoje. Um P/L de 8, por exemplo, significa que a ação vale 8 anos de lucro. P/L baixo pode sinalizar oportunidade ou empresa em dificuldade; P/L alto pode indicar expectativa de crescimento ou preço esticado. Sempre compare entre empresas do mesmo setor.

ROE (Return on Equity) é o lucro líquido dividido pelo patrimônio líquido, expresso em percentual. Mede quanto a empresa gera de lucro para cada real dos acionistas investido no negócio. ROE alto e consistente ao longo dos anos costuma indicar eficiência na alocação de capital. Uma referência prática é comparar o ROE com a taxa livre de risco (Selic): se o ROE não supera a Selic com folga, o negócio pode não estar remunerando o risco do acionista.

DY é o total de proventos pagos por ação nos últimos 12 meses dividido pela cotação atual, expresso em percentual. Um DY de 8% significa que a empresa distribuiu, em proventos, o equivalente a 8% do preço atual da ação nos últimos 12 meses. DY alto atrai investidores focados em renda passiva, mas pode ser efeito de queda no preço da ação, não necessariamente de aumento nos dividendos. Vale conferir também o histórico de distribuição e o payout.

P/VP é o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação (VPA), que representa quanto sobraria para os acionistas se a empresa fosse liquidada pelo valor contábil. P/VP abaixo de 1 indica que o mercado paga menos do que o patrimônio contábil; acima de 1 indica um prêmio sobre o patrimônio. Bancos e seguradoras costumam ter P/VP próximo de 1; empresas de tecnologia e serviços podem ter múltiplos altos porque o valor está mais nos ativos intangíveis do que no balanço.

Faz sentido para entender o perfil de risco e retorno, mas os múltiplos absolutos (P/L, P/VP, ROE, DY) mudam muito de setor para setor. Bancos e utilities costumam ter P/L mais baixo e DY mais alto do que tecnologia e varejo, por exemplo. O ideal é comparar dentro do mesmo setor para calibrar o que é caro, médio ou barato. Comparações entre setores são úteis para decidir alocação da carteira, mas exigem olhar também crescimento, dívida e ciclo econômico.

Não. Os preços e indicadores são atualizados ao final do pregão (EOD) e podem ter defasagem em relação ao preço em tempo real. Isso é suficiente para uma análise fundamentalista, que se apoia em resultados trimestrais e no comportamento de longo prazo, e não em oscilações intradiárias. Para operações de curto prazo, a plataforma da corretora é a fonte adequada.

Não. O Calculando Riquezas apresenta os dados fundamentalistas em formato comparável para apoiar sua análise, mas não sugere compra, venda ou manutenção de nenhuma ação. As decisões de investimento seguem sendo suas, idealmente amparadas em conhecimento próprio, no seu perfil de risco e, quando fizer sentido, em profissional habilitado pela CVM.